Un nuevo informe gubernamental de vigilancia dice que los bancos comunitarios usaron dinero destinado a préstamos a pequeñas empresas para pagar sus deudas de rescate federal.
Las conclusiones fueron publicadas por la Oficina del Inspector General Especial para el Programa de Alivio de Activos en Problemas (SIGTARP) en un informe titulado "Bancos que utilizaron el Fondo de Préstamos para Pequeñas Empresas para salir del TARP (PDF)". El informe dice que los bancos comunitarios no utilizar adecuadamente el dinero que recibieron a través del Fondo de préstamos para pequeñas empresas (SBLF).
El SBLF fue creado en 2010 y financiado con $ 30 billones por el Congreso de los EE. UU. El dinero debía ser distribuido a los bancos comunitarios para estimular los préstamos a pequeñas empresas. El SBLF estaba destinado a abordar la falta de inversión en el sector de la pequeña empresa por parte del Programa de Alivio para Activos en Problemas (TARP).
Si bien el Departamento del Tesoro de los Estados Unidos solo invirtió $ 4 mil millones del Congreso de $ 30 billones disponible, el informe muestra que $ 2.1 mil millones de ese dinero se aplicaron a las deudas del TARP, no a los préstamos a pequeñas empresas. El dinero ayudó a los bancos de 137 a salir de TARP en 2011.
"Los antiguos bancos TARP en SBLF no han aumentado efectivamente los préstamos a pequeñas empresas y tienen un rendimiento significativamente inferior en comparación con los bancos que no pertenecen al TARP", escribió en el informe la inspectora general de SIGTARP, Christy Romero.
Específicamente, 24 ex bancos TARP no aumentó los préstamos en absoluto. Los restantes bancos anteriores del TARP solo aumentaron los préstamos en $ 1.13 por cada dólar en fondos SBLF que recibieron. Los bancos que no reciben el TARP que reciben fondos SBLF prestan, en promedio, $ 3.45 por cada dólar en fondos SBLF.
El informe culpa a la falta de comunicación entre el Tesoro y los reguladores bancarios por la mala administración de los fondos. Específicamente, el informe resume que tanto el Tesoro como los reguladores bancarios federales no evaluaron si los planes de préstamos requeridos presentados por los bancos para recibir los fondos eran factibles. Tampoco supervisaron para determinar si los bancos estaban preparados para prestar los fondos del SBLF a las pequeñas empresas como estaba previsto.
El informe concluyó que los bancos TARP tenían mucho que ganar y poco que perder al tomar los fondos del SBLF. El financiamiento brindó la oportunidad de pagar la deuda TARP sin una multa significativa por no aumentar los préstamos.
Foto del dinero de rescate a través de Shutterstock
